摘要：为深入了解跨境理财通开通的积极意义、对其他境内居民跨境投资渠道的影响，及其未来运行可能面临的挑战，中证金融研究院调研小组10月20-22日赴深圳、广州走访座谈。总体而言，理财通是我国居民财富走向全球配置的重大进展和重要尝试，将助力境内金融机构提升跨境服务能力，便利粤港澳大湾区内要素流通，助力粤港澳大湾区建设；长期来看，有助于促进人民币国际化，巩固香港国际金融中心地位，增进三地监管机构的沟通合作。同时，调研过程中也了解到，理财通试点存在投资者准入门槛与产品适配度不足，博取汇率收益的驱动力较强，跨境资金流动随人民币汇率预期波动等风险，并面临跨境数据共享和投资者保护等挑战。政策述求方面，市场机构建议提升理财通投资者和产品的适配性、增强现有跨境投资渠道的便利度和吸引力、探索个人跨境投资等新的财富配置渠道、切实加强投资者教育和提升境内券商基金的投研能力。

关键词：理财通；金融开放；粤港澳大湾区